基金赎回费率怎么计算的?

基金赎回费率,是指投资人卖出基金份额时支付的费用比率。基金赎回费率具体怎么计算?

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mayer - 金融顾问
擅长:股指配资

基金赎回费率是指投资人卖出基金份额时支付的费用比率,计算清楚基金赎回费率,才能更加准确地知道自己的投资盈亏情况。接下来小编就来教大家基金赎回费率怎么算,有需要的朋友赶紧学起来吧。


  基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,具体的计算公式如下:赎回金额=赎回总额-赎回费用,其中,赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值,赎回费用=赎回总额×赎回费率


  除此之外,如果投资人在申购时选择后端申购模式,则赎回份额的计算方法如下:赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用,赎回总额和赎回费用的计算方式与上面一样,后端申购费用=赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率


  需要注意的是,赎回金额的处理方式将会按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用,四舍五入保留到小数点后两位,四舍五入部分代表的资产归基金所有。


  也就是说,如果你要赎回10,000份基金份额,其中持有时间为1年半,适用的赎回费率为0.25%,假设申购当日基金份额净值为1.05元,赎回当日基金份额净值为1.25元,采用后端收费方式,那么具体的赎回费用如下:


  赎回总额=10,000×1.25=12,500元


  后端申购费用=10,000×1.05×1.0%=105元


  赎回费用=12,500×0.25%=31.25元


  赎回金额(当日基金份额净值)=12,500-105-31.25=12,363.75元

已上就是基金赎回费率的计算方式。

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  • tank 提出于 2020-07-26 23:51

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